Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemdeki yüksek tutarlı para hareketlerini daha yakından izlemek amacıyla IBAN üzerinden yapılan para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme başlatıyor. Yeni uygulama, 29 Ekim tarihinde yürürlüğe girecek.
Düzenlemenin amacı, yüksek miktarlı para hareketlerinin daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi. Bu sayede kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadelede daha etkin bir denetim mekanizması oluşturulması hedefleniyor.
400 Bin TL Üzeri Transferlerde Açıklama Zorunluluğu
Yeni düzenlemenin en dikkat çekici maddelerinden biri, para transferlerinde açıklama zorunluluğu. Gün içerisinde tek seferde veya parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlemi gerçekleştiren kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi sistem tarafından onaylanmayacak.
Para Transferlerinde Yeni Kategoriler Geliyor
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirtmek amacıyla farklı işlem kategorileri de kullanılacak. Kullanıcılar, para gönderimi sırasında aşağıdaki seçeneklerden birini işaretleyebilecek:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
Bu kategoriler sayesinde transferlerin amacının daha net belirlenmesi ve finansal hareketlerin daha kolay analiz edilmesi hedefleniyor.
“Diğer” Seçeneğinde Ek Açıklama Talebi
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin işaretlenmesi halinde kullanıcıdan ek açıklama yapılması talep edilebilecek. Bu uygulama ile bankacılık sisteminde gerçekleştirilen işlemlerin daha ayrıntılı şekilde incelenmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Bildirim Zorunluluğu
Yeni düzenleme, yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı kalmıyor. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim ve belge yükümlülükleri de getiriliyor. Düzenlemeye göre:
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.
Yetkililer, yeni düzenlemenin finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf biçimde izlenmesine katkı sağlayacağını ve yasa dışı finans hareketlerine karşı daha güçlü bir denetim altyapısı oluşturacağını belirtiyor.
KAYNAK: Haber Merkezi